e租宝最新进展:合肥e租宝分公司宣判!负责人获刑!

09-07 16:51 首页 综投财经



近日,合肥市e租宝案件已经宣判,合肥分公司负责人犯非法吸收公众存款罪,涉案3千万,判决2年9个月。这家合肥分公司是e租宝的线下业务推介公司之一上海钰申金融信息服务有限公司在合肥设立的一家分公司。上海钰申金融公司负责e租宝在全国范围内的线下运营、管理及推介服务,在全国各地设立了百余家分支机构。


在8.24网贷暂行办法出台以前,很多P2P公司与e租宝的业务推介模式一致,通过在线下设立业务分公司、营业部,或集团公司的关联公司再设立分支机构等用于拓展业务,拉客户,销售理财产品(撮合借贷)。


目前市场上也大量存在着一些投资/资产管理公司,在全国范围内广泛设立分支机构,以投资咨询、理财顾问、财富管理等名义向投资者介绍理财产品,如股权投资、基础建设项目投资等。实际上,这些P2P线下业务分公司和资产管理分公司绝大部分充当的是推介、销售渠道。


合肥市e租寶案件宣判結果出來後,在網上引起了討論,壹些人認為對該分公司負責人的判刑較輕,因為其涉案金額巨大,給投資者造成了嚴重的損失,形成了巨大的社會危害性;且通常情況下分公司負責人對分公司的經營活動具有決策權,相比於其他業務員或普通員工,對項目信息、資金投向及總公司的經營情況了解程度較高,故所起的作用和主觀惡性較大。(由於“e租寶”合肥案件的判決書尚未公布,本文不對此案件發表觀點,僅就實踐中的相關案件情況進行討論。)但在我們遇到的案件中,壹些業務分公司負責人認為自己對總公司經營活動的真實情況並不知情,僅是聽從總公司相關負責人的安排從事分內工作;客戶的投資款直接打入總公司的賬戶,自己對資金投向沒有支配權,所起到的作用較小;同時自己和親友也投入了資金,因此認為自己也是受害人,不應當承擔法律責任。那麽分公司負責人是否會因為自己不知情、也是“受害人”而影響刑事責任的承擔呢?分公司負責人的獲刑依據主要是什麽?



一、分公司负责人“不知情”、是“受害人”,是否影响刑事责任的承担?



此观点并不能成为挡箭牌,理由如下:



1、根据我国现行法律,在非法吸收公众存款罪中没有“受害人”这一定义。自己投入资金是作为非法集资的参与人,可以表明自己对非法集资活动的违法性没有认知,但并不能据此不承担非法吸收公众存款罪的刑事责任,只是自己投资的金额不做为犯罪金额处理;



2、主观上不明知总公司主要负责人的集资诈骗情况,可以作为无非法占有资金目的的依据,将对罪名的认定产生影响。司法实践中,有的分公司负责人在不明知总公司负责人员从事集资诈骗的情况下,被纠集参与非法集资活动,其行为通常作为涉嫌非法吸收公众存款罪的嫌疑人处理。



3、分公司负责人对资金投向没有支配权,所起到的作用较小,可以作为个人量刑情节考虑。




案例




李宏、郑某某非法吸收公众存款案【(2016)川0184刑初186号】



基本案情:


被告人李某先後通过其設立的四川澤鑫投資有限公司及崇州分公司,以借款投資其承接的中央空調設備供應、安裝等工程為名,通過報刊宣傳、舉行推介會等方式在成都、崇州兩地向公眾高息攬存,在成都非法吸收共計335余萬元,在崇州非法吸收602萬余元。被告人鄭某某接受被告人李某的雇傭,擔任崇州分公司業務經理(實際為管理人),崇州分公司主要經營“澤鑫寶”線上P2P網貸和線下融資業務,在線上主要是通過 “澤鑫寶-億昂深藍”項目進行融資。鄭某某參與非法吸收存款598余萬元。吸收的資金部分用於公司經營。


判决结果:



鄭某某作為分公司的管理人,主要負責為投資者講解投資常識、並簽訂合同,招聘分公司員工等工作,根據業績拿提成。其本人投資了43萬,且所吸收的款項存入總公司負責人的個人賬戶,鄭某某對資金不具有支配權,但這並不影響對鄭某某參與集資活動性質的認定。其作為分公司負責人主導了分公司的集資活動,且因集資活動而獲利(拿提成),客觀上為非法集資活動起到了積極的促進作用,構成了非法集資活動中的組成部分。最後法院認定鄭某某系受雇傭參與崇州分公司的非法集資,構成非法吸收公眾存款罪。因系從犯,又加之有自首情節,對其適用了緩刑。



二、司法裁判中分公司负责人的获刑依据主要是什么?



由于实践中的情况较为复杂,分公司负责人是否将承担非法集资的刑事责任,最终判刑轻重如何是法院综合考虑个案中犯罪情节、社会危害性以及量刑情节等因素而定。



1、其从事的具体工作与其对整个非法集资活动起到的作用,如是否作为非法集资的发起者或协助者,对整个非法集资活动是否起到了积极的推动作用,其行为是否直接或间接地导致投资者资金损失及对国家金融管理秩序的扰乱;



2、涉案金额及相关情节是否达到立案标准,及相应的量刑标准;



3、主观上是否具有非法占有资金的目的,这主要是针对集资诈骗罪;



4、是否具有自首、坦白、立功、积极退赔以及其他悔罪表现等量刑情节。



对于个人犯非法吸收公众存款罪,数额达到100万元以上,属于数额巨大,法定刑为3-10年有期徒刑。但法院并不仅仅根据涉案金额判案,若对个案做出了轻判,则该犯罪分子可能存在起到的作用较小,或主观危害性不大,或有其他从轻、减轻的量刑情节等因素。



总结:

本質屬性為信息中介的機構,壹旦背離了這種屬性,涉及直接或間接接受、歸集資金;直接或變相承諾保本保息等行為時,則容易涉嫌非法集資類犯罪。17年,監管部門對P2P領域的監管力度不斷加強,尤其註重對非法集資的防範和打擊,目前銀監會正在制定《處置非法集資條例》。近幾年P2P領域關註度極高的非法集資案件有望於17年陸續審判結束,從業人員須引以為戒。不明知業務活動的違法性不能成為擋箭牌,從事相關業務的人員都須好好學習金融法律常識,遠離非法集資的法律風險。


(本文观点仅供参考,不代表金融视界立场)

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